解决方案:期货公司反洗钱客户风险分类标准准则_建筑/民用_工程技术_专业信息

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期货公司等级_期货公司等级排名

期货公司反洗钱客户风险分类指南“ 期货公司反洗钱客户风险分类指南”于2009年12月22日生效。第1章总则第1条促进和规范期货公司的反洗钱工作期货开户,提高期货公司的防止洗钱风险的能力,并明确分类期货公司反洗钱的客户风险等级这些准则是根据《反洗钱法》,《金融机构反洗钱条例》,《金融机构客户识别和客户身份信息以及交易记录保存管理措施》和其他相关规定制定的。第2 期货公司条应根据国家的特点,严格执行国家反洗钱法律法规和中国期货行业协会(以下简称协会)相关自律规则的规定。客户或帐户属性期货公司等级,并综合考虑客户的地理区域,身份,业务,行业,资本规模,交易行为以及其他可能影响客户风险水平,划分客户风险水平并调整客户的因素在持续关注的基础上及时评估风险水平。第3 期货公司条应按规定妥善保存按客户风险等级分类的相关数据。除非法律,行政法规,中国人民银行和中国证券监督管理委员会另有规定,否则期货公司及其员工应对客户的风险水平和相关信息保密,并且不得将上述信息泄露给外界。或客户的同意。第四条期货公司首次与客户建立业务关系时,应在识别客户的同时对客户风险等级进行分类。第二章风险等级分类标准第五条期货公司应根据客户洗钱的可能性,采用客观标准和主观判断相结合的方法,应综合考虑各种风险因素,至少应将客户考虑在内。对于高风险客户,中风险客户和低风险客户,应针对不同风险级别的客户采取不同的管理措施。

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第6条:具有下列情况之一的客户应被识别为高风险客户:(一)包括在国家有关部门发布的与洗钱和恐怖活动有关的黑名单中;(二)中国中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注;(三)在日常交易监控中被报告为可疑交易;(四)媒体披露洗钱或与之相关的个人与该机构或该机构有洗钱行为;(五)怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关,并且需要包括在高风险级别中的其他原因。第七条如果客户具有下列情况之一的,应视为中级风险客户:(一)在客户开户或身份重新识别过程中,身份证明文件信息不对应期货配资,不完整,不规则,虚假,无效等等;([二)每天都有客户交易在监控中发现了类似的可疑交易功能,经验证后是正常的; (三)客户实际上控制了多个帐户,但没有合理的解释;(四)客户显示缺乏风险,损益和佣金以及其他交易成本问题;(五)资产或交易行为显然与客户的身份,财务状况,业务运营等不一致; [六)怀疑客户的交易行为与洗钱或其他需要包括的犯罪行为有关的其他原因第8条除第6条和第7条规定的情况外期货交易,期货公司的其他客户均为低风险客户。第3章风险水平的审查和调整第9 期货公司条应该根据风险级别对客户进行分类和管理,并且每个风险级别的客户档案都应该能够方便查询和审查。

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第10 期货公司条应根据客户的风险等级,定期审查存储在此公司中的基本客户信息。风险等级较高的客户的审查应比风险等级较低的客户的审查更为严格。风险最高的客户应每六个月至少检查一次。第11 期货公司条应加强对高风险和中风险客户交易的活动的监测和分析。对于风险较高的客户,期货公司应了解资金来源,资金使用,经济状况或运营状况等信息期货公司等级,并加强对其交易活动的监控和分析。第十二条期货公司在持续关注有风险的客户的基础上,当有充分的条件证明客户的风险降低时,可以在适当的时候降低客户的风险水平,并在客户的风险增加时,客户的风险水平可以相应提高。第四章附则第十三条记录。第14条第15条本指南由协会解释。这些准则将于2009年12月22日生效。期货公司反洗钱客户风险分类标准应报告给中国人民银行和该协会。

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