解决方案:产品或服务风险分类方法

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所属分类:期货公司

期货公司等级排名_期货公司等级

产品或服务风险分类方法及其描述

此公司适用于所有公开或非公开转让的期货和其他出售给投资者,公开或非公开提供的证券投资基金或与投资者有关的证券期货相关业务的衍生产品服务风险水平。风险级别的分类遵循全面性期货开户,客观性,审慎性,及时性和有效性的原则。

此公司将产品或服务从低到高分为五个风险级别:R1(低风险),R2(中低风险),R3(中风险),R4(中高风险),R5(高风险))。

此公司根据定量和定性方法的组合划分产品的风险等级。

首先,根据产品的主要投资方向和范围,划分产品的基本风险等级。具体准则如下:

产品风险等级

期货公司等级_期货公司等级排名

产品的主要投资目标

R1低风险

货币市场基金,短期理财债券基金

R2中低风险

普通债券基金(不包括债券杠杆基金的B股)

R3有风险

期货公司等级排名_期货公司等级

股票,混合型基金,可转换债券基金和分层基金的A股;商品期货

R4中高风险

可转换债券基金的分类B股;在当前交易规则中具有资本门槛的金融期货,期权等,以及敞口有限的场外衍生产品

R5高风险

债券基金分为B股,股票评级为B股;私募股权基金期货公司等级,私募股权创投基金;具有无限敞口的场外衍生产品

第二,根据行业自律组织的有关指导原则,从以下五个风险因素中对产品的风险进行定性检查,并在基本风险水平(不低于风险水平)的基础上进行调整。基本风险水平):

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1.发行人的信用状况:是否有风险准备金制度安排,从业人员的合规性,股东期货公司等级,高级管理层和基金经理的稳定性等;

2.投资结构:是否简单易懂,是否涉及融资或衍生工具交易和其他杠杆;

3.流动性:产品的关闭期和开盘频率,最小认购额以及投资目标的流动性;

4.本金损失的可能性:是否保护本金,交易交易对手是否有违约风险;

5.投资策略和投资组合的风险敞口。

再次,对影响产品风险等级分类的基本因素进行定量评分。基本因素具体包括:开盘频率股指期货,关闭期时间,期限和到期时间,杠杆使用率,产品结构复杂性,最小投资额期货交易,投资策略,投资方向和投资范围,筹资方法,是否存在跨境因素,发行人相关实体的许可证状态和资产管理规模,以及类似产品的过往收益和风险。

最后,结合上述评估的定性风险等级结果和定量风险等级结果,以较高者为准,确定产品风险等级划分。

特别是,如果产品不容易理解,不容易实现,不容易估价,杠杆率过高或目标浓度过高,怀疑对象或正在接受监管部门的调查等。 ,此公司将根据客观情况对其风险水平进行适当调整。

在此公司中,除了上述常见的定性因素外,在对服务风险等级进行分类时还应综合考虑以下因素:

1.提供此服务是否违反了“三项原则”或损害了其他投资者的合法权益;

2.和公司现有业务部门提供的服务之间是否存在利益冲突和竞争;

3.服务发起部门在此服务中的内部控制,风险管理和服务能力;

4.该服务的服务发起部门的人员配备情况和信息系统构建情况;

5.其他重要事项。

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